"百亿地下钱庄案"牵出倒汇"黄牛" 8名"打桩模子"被批捕

原标题："百亿地下钱庄案"牵出倒汇"黄牛" 8名"打桩模子"被批捕

　　2016年7月，一个辐射上海、浙江、甘肃、四川、广东五省市，总案值逾百亿元的“地下钱庄”被捣毁，11名为该“地下钱庄”充当外汇“掮客”的上海“黄牛”也随之浮出水面。东方网记者获悉，近日，上海市静安区人民检察院以涉嫌非法经营罪对涉案的其中8名“黄牛”依法批捕（其余另处）。

　　 急需港币作证明 不问用途直接兑

　　今年3月，上海某公司的晓雯接到香港老板的电话，要她马上汇1000万港币到香港公司的账户，公司急需这笔港币来做一笔海外投资。作为资深财务，晓雯告诉老板，上海公司转账外汇至境外，至少要三天时间，马上转钱恐难办到。老板一个劲地让晓雯再想想办法，还主动提出要晓雯找“黑市“的人换汇，再转账香港。

　　既然老板连解决方案都想好了，晓雯也不好再推脱，只好答应试试。几番周折，晓雯联系上了一个叫家祯的“黄牛”，对方甚至都没问他钱款用途就直接在电话里让他等一会儿，待他与上家确认好之后再答复她。

　　年过半百的家祯是职业换外汇的“黄牛”，靠汇率差赚钱谋生，多年累积，让他在“黑市”的圈子里有了一定的名气。平日里，他随身都备着几万美元，随时替人现金换汇；遇到大额单子，他通常会直接联系他的上家美芳（另处），确认可以换汇后，他再在上家报给他的汇率上加几个点报给客户，多出的部分算作自己的佣金，待换完汇他再从上家处拿钱。

　　当家祯从美芳处得到确认回复后，他马上答复晓雯，要她把相应的人民币汇到上家指定的那个账号，收到款后立马把港币汇到晓雯指定的账户。

　　虽有些犹豫，但老板急着用钱，晓雯也只能冒险一试了。在晓雯汇完近800万人民币后，老板指定的香港公司的账户上多了1000万港币。

　　 私下买汇并卖汇 赚取差价补家用

　　2015年初，杜斌手头有一笔闲置的美元，想换成人民币。或许是个人兑换额度用完了，或许有其他原因，他并未依正规程序到银行兑换，而是找到了专门兑外币的“黄牛”闫平。闫平要他先把5万美元转入自己个人账户内，之后会把相应的人民币转给他。

　　说实话，一开始杜斌有些担心，但闫平不需要兑换手续，到账也及时；虽然汇率比银行略低一些，但能将闲置的美元立马体现出它的“价值”，倒也是防止货币贬值的一种方法。全面考虑后，杜斌决定放手一搏，他将美元打入了闫平提供的账户，随后闫平马上转了30多万人民币给杜斌。这一次的试水很成功，闫平也算在杜斌那里挂上了号。

　　同年年底，杜斌的老板想兑换200万人民币的美元用于支付款项，但一时拿不出那么多外汇，老板就找杜斌帮忙，杜斌马上想到了闫平。话说闫平以前犯过事儿，有过两次案底，平日里就靠兑换外汇补贴家用，兑个几十万人民币还行，碰到这种上百万的大单子，单凭他一己之力肯定是无法完成的，但若能促成此单，自己这个月就不用干了。

　　于是，闫平马上找到他的上家美芳来帮忙，在得到确认后，闫平在美芳报给他的汇率上又加了一点再报给杜斌，这差价就是他跟美芳约好的佣金。

　　这边，杜斌跟老板沟通后，老板决定试一下，当天分四次共汇了200万人民币到闫平指定的账户，第二天老板的境外账户上才出现了相应金额的美元。而闫平也从美芳处拿到了约定的15000多元人民币。

　　 海外留学需加元 千万资金轻易兑

　　老宋和英子的宝贝儿子在加拿大读书，平日里夫妻俩以儿子为荣，为儿子倾注了所有。2015年10月中旬，儿子电话说需要大量加元外汇，老两口便想方设法，找到一个自认为还算靠谱的“黄牛”——大钊，想兑250万人民币的加元。

　　大钊虽做这行，但也没多少钱，但他知道阿华（另处）有路子，便找到他，确认可以汇兑后，大钊便根据阿华的意见，提出按银行当日的汇率兑换，但每换汇100加元，自己要从中提取2元人民币作为佣金。

　　老宋同意了，立马汇了250万人民币到大钊指定的西北地区某马氏账户内。事实上，该账户是阿华提供给大钊的，事成后，阿华也会从佣金中分得一杯羹。说到底，阿华也只是个掮客，他也要分好处费给提供给他账户的上家。

　　有了第一次的“成功经验”，2015年12月、2016年1月老宋又通过自己和妻子英子的国内账户，先后又汇了近1400万人民币到大钊的账户，大钊则延续第一次的做法，扣除约定的佣金后全数汇到了上家的账户。

　　前后四次，老宋夫妇通过大钊共兑换了335万加元，而大钊、阿华等人用几个电话、几条短信，也拿到了相应不菲的佣金。

　　 打桩模子是掮客 专人操纵层级严

　　事实上，这些遍布街头巷尾的“黄牛”们，自己手上通常没有那么多外汇现金，平日里做些零敲碎打的小单子还行，一旦遇到大额换汇的，他们都会转向他们的上家——美芳。而美芳通常也只是个中转站，只不过她的客户群主要是一些散落各处的黄牛，她是直接与拥有境内、外多个人民币和外汇账户的真正上家联系的“话筒”。

　　每当接到换汇需求，美芳就会电话联系她的上家——西北地区某地下钱庄，他们会将相关账户提供给她，她再转手提供给这些“黄牛”们，最后再由这些“黄牛”将接收人民币或外币的账户提供给各自的客户，由客户操作汇款，再层层反馈到黄牛、美芳及真正的上家处，最终在上家确认收款后再将外汇或人民汇到客户指定的账户。如此，整个换汇流程算是结束了。

　　在这些数目惊人的汇兑巨款下，是同样数量惊人的账户，这些账户名通常都非真正金主本人的账户。真正的幕后黑手通过这些账户将巨款分解成若干小额款项，以掩人耳目的方式悄无声息地将钱兑换了。为了管理方便，减少风险，地下钱庄便在上海找到了这个顶层的“黄牛”美芳。

　　家祯、闫平、阿华都是美芳的下线，一旦有不能兑换的大单，他们都会找美芳帮忙，由美芳统一联系她的上家，待兑换完毕，每一层级都会从中抽成，获取约定的好处费或佣金。西北地区的这个地下钱庄的金主，正是通过美芳来间接控制上海“黑市”的外汇交易。

　　据悉，此次批捕的8名“打桩模子”共涉及非法换汇700多万美元，其行为已经严重扰乱了我国的外汇管理秩序。（文中人名均系化名）