上海多名银行人员卷入非法外汇买卖 涉案超2亿元

　　晨报记者　黄慧青　通讯员　蒋凤静

　　日前，一非法外汇买卖犯罪团伙浮出水面，其中涉及多位银行业内人员，浦东新区检察院已将该犯罪团伙以涉嫌非法经营罪向法院提起公诉。

　 　涉及人民币超过2亿元

　　浦东新区检察院指控，2014年8月至2016年6月，被告人孙某某经被告人汤某某、邵某、张某某、葛某某、刘某等人介绍，为有外汇需求的数十名客户居间介绍非法买卖外汇，涉案美元1807万余元、港币5958万余元、加元875万余元、英镑55万余元、新台币200万元、欧元83万余元、日元2952万余元，涉及对应人民币超过2亿元。

　　该团伙的主犯孙某某，香港籍人，长期居住在上海，曾因私下非法买卖外汇先后三次被徐汇区法院判处有期徒刑，然而其出狱后仍重操旧业，一手打造了这个犯罪团伙，上海不少外汇黄牛都是通过这位“业内大佬”进行买卖操作。

　　据孙某某交待，她的上家在甘肃，当其发展的下家汤某某、邵某、张某某等人招徕到客户需要兑换大额外汇时，其即告知上家，上家会报出当时的汇率及国内收款账号，其在此基础上加上自己的利润告知客户，客户向该账户汇款人民币后，上家就会将相应外汇汇到客户指定的国外收款账户，交易完成后，上家再把利润支付给她。

　　为保障交易安全，上下家均由微信或短信联系，隐蔽性大。

　　银行客户经理也参与

　　而在这条利益链中的葛某某、刘某，其身份均为上海市某银行负责移民及贷款业务的客户经理，据葛某某交代，2014年其在银行工作期间认识了孙某某，孙某某称自己有购汇渠道，如果他的客户有外汇需求，可以找她办理。

　　于是当葛某某的客户购汇额度用完，想另外再买点外汇时，葛某某就会居间介绍，由孙某某为客户解决超额购汇问题。葛某某也承认，孙某某报给自己的牌价比对银行牌价高0.08%-0.1%左右，而他报给客户的牌价则会在此基础上再加0.01%左右，这也就是他自己的利润了。

　　而刘某则是葛某某的徒弟，当自己发现了这条发财的路子，葛某某就颇有“师傅”风范地介绍刘某和孙某某认识，让刘某介绍有换汇需求的客户给孙某某，孙某某则许诺会按照汇兑金额按比例给刘某好处费，就这样，葛某某把自己的徒弟一手带入了这条灰色产业链。

　　浦东检察院认为，上述被告人违反国家规定，在非国家指定场所为他人非法介绍买卖外汇，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（四）项，应当以非法经营罪追究其刑事责任。办案检察官提醒广大人民群众，我国实行严格的国际收支申报制度，对于银行间外汇市场外的外汇黑市交易，我国刑法及外汇管理条例均明确规定为犯罪行为。如果有外汇需求，一定要到银行等指定场所兑换外汇，否则将承担相关法律责任。