团伙购丢失身份证 高价雇容貌相似者前往银行开卡

　　京华时报讯 (记者王晟)22岁的梁某组织成员在网上购买他人丢失的真实身份证，然后用这些真证件去申请交通银行信用卡。为了通过审核，梁某还花钱雇用和身份证头像相似的人去银行激活卡片，恶意透支26万元。昨天记者获悉，丰台警方以涉嫌信用卡诈骗将梁某等4人刑事拘留。

　　 网搜真实身份信息骗过银行网络审核

　　2015年1月至3月，交通银行太平洋信用卡中心后台监测数据显示，有26张通过网络申请的信用卡被激活使用后，一次性用完上限信用额度，透支了12万元人民币，并且均没有任何还款记录。银行综合后台的数据认为有人恶意透支，于是工作人员于3月底来到丰台经侦大队报案。

　　侦查员经过调查发现，这起系列案件是一个以梁某为首的信用卡诈骗团伙所为。团伙成员分工明确，分散居住在北京丰台、通州、朝阳等地，相互联系以网络、电话为主。梁某等人通过网络购买原持有人丢失后被不法分子收集的身份证，非法获取到公民个人信息，同时在互联网上随意搜索公司名称、地址，把这2类信息合在一起进行申报，骗过网络审核。

　　网络审核通过后，银行会通过邮寄的方式将信用卡送达申请人。申请时，梁某留下的是自己的联系电话，这样在银行将信用卡通过快递的方式送达给申请人时，快递员送达目的地后便通过电话联系梁某。梁某接到快递员的电话后，会编造理由更改送达地点，从而顺利得到申领的信用卡。

　　 高价雇容貌相似者前往银行柜台开卡

　　根据交通银行的规定，网络申请的信用卡开卡必须要到柜台网点办理，不支持电话或网络认证开通。而梁某等人收到信用卡后，再以500至1000元不等的价格雇用外貌和证件相像的人员前往柜台网点冒名办理开卡。

　　银行工作人员见到身份证和信用卡吻合基本就会办理业务，偶有遇到身份证照片与本人有差距的，银行工作人员会询问是否是本人，而这时被梁某雇用来的人会编造各种理由搪塞过去，最终的结果往往是银行员工听信了对方的谎话。

　　通过以上方式，这个信用卡诈骗团伙3个月内，申请交通银行信用卡26张，激活使用后恶意透支套现，非法获利26万。

　　4月27日，南苑派出所民警在丰台新宫一网吧内将梁某抓获，另一组侦查员在通州、朝阳将团伙成员潘某、能某、孙某抓获。仅在梁某家中，侦查员就起获居民身份证200余张，以及用于作案的多张电话卡、信用卡。

　　 >>嫌疑人供述

　　 帮朋友领信用卡无意中发现漏洞

　　据梁某交代，他帮朋友到银行领取信用卡时，偶然发现了申领信用卡的漏洞，便决定利用漏洞进行信用卡诈骗犯罪活动。

　　梁某说，他所使用的身份证都是通过网络购买的，他使用这些身份证申请信用卡，信息都是真实的，所以银行一般都会审核通过。由于银行在发卡时没有进行细致的二次审核，他才能钻这个空子，冒用身份把信用卡领到手。