虚假现货白银交易 骗取30余人上百万元

利用虚假交易网站，以低于同行业手续费、高额投资回报吸引投资人，从中骗取投资人百余万元。近日，两个犯罪团伙成员因涉嫌犯罪被杨浦区检察院依法批准逮捕。

2014年4月，出生于80后的万凯与妻子刘芸从老家来到上海创业。他们发现近年来投资现货白银的人越来越多，于是动起了歪脑筋。万凯与其妻子非法从他人手中购买了虚假的白银贵金属的交易软件，并注册了一家空壳公司，虚构了名为“江苏银通天下贵金属有限公司”的虚假网站平台，做起了“空手套白狼”的生意。

之后，他们招聘了十余名员工以公司业务员的身份打电话招揽客户投资入金，谎称该公司的现货交易与市场对接，具有高回报、低手续费等优势，诱导客户在该网站注册白银现货交易账户，并将白银投资交易的资金汇入指定的所谓第三方支付账户，在客户不知情的情况下虚拟操作白银现货交易，同时赚取大量双边交易手续费，由此产生大数额非正常投资损失。当客户要求该公司出金时，他们就以各种理由进行阻挠拒绝出金。例如，高于买入价时，业务员便称可以继续赚钱，无需心急出金；低于买入价时，便称情势不利，不妨再予以观望，以免亏本。一年里，万凯、刘芸的公司骗取了来自全国各地三十多名被害人的交易手续费及亏损费，合计人民币100余万元。

在杨浦区检察院办理的另一起案件中，被害人季先生也遭受过类似骗局。2014年10月底，季先生接到一名自称河南钰贵金属交易中心业务员陆寻的电话，向他推销现货白银交易。根据陆寻的描述，该公司交易平台的交易成本比其它平台更低，且热情地发给他一个行情交易软件以及公司地址。季先生观察了两个月后觉得安全可行，便同意开户。他把身份证、银行卡等信息告知了对方后，当天就通过交易软件登录账户，将银行卡与该平台绑定签约，并一次性入金10万元。然而，到了2015年2月，季先生试图全额出金，但发现交易平台无法登录，至今银行卡内没有收到任何款项，多次联系业务员也没有明确答复。

原来，陆寻既是这家公司的业务员，也是老板之一。早前，他与莫某、曾某找到注册在浙江的一家科技公司，为他们开发了一款行情交易软件并制作了“河南钰贵金属交易中心”的网页。之后，他们又到某支付公司开了个“一麻袋”账户，将资金接口与交易软件对接，这样一来，客户就可以通过软件进行入金操作了。同样的，他们以手续费便宜、返还佣金等诱饵吸引客户进入他们的虚拟平台进行交易。但事实上，他们的软件并没有使客户资金真正流入金融市场，而是用早有预谋的“亏损”和所谓手续费来获利，再以“软件系统升级”为由，阻挠客户出金。

检察官认为，如今国内白银现货盘面大小不一，鱼龙混杂，良莠不齐。投资者应当审慎选择，切勿听信电话推销等恶意诱导，建议在入金操作前先向专业人士进行相关方面的咨询，以防“金”入他人之“口”。

（文中人名均为化名）