沪破获新型网络诈骗案:骗子借天猫"分期购"行骗

　　东方网1月30日消息：“只要您注册过淘宝，我就能给您操作出2000-50000元，赚点小钱花花，不用还，不上征信，黑户也可，先发资料审核，当场知道额度。”近来，网络上出现一种利用被害人不熟悉淘宝网新推出的分期付款交易业务，骗取被害人淘宝和支付宝账号、密码，然后利用被害人账户购买物品专卖套现的新型诈骗案件。

　　近日，上海市公安局金山分局就破获了此类案件，抓获赵某、曹某等两名犯罪嫌疑人。据悉，两人在近一个月内通过相同骗术套取淘宝用户现金10多万元，十余名受害人遍及上海、北京等国内多个地区。

　　警方表示，近年来，网络类的诈骗、侵财案件比较多发，网络平台门槛低、犯罪成本低、易模仿，提醒市民注意防范。

　　精确锁定嫌犯落地信息

　　去年7月，第三方支付平台支付宝安全团队通过情报收集，发现线上出现套取淘宝用户的账户密码，并通过淘宝天猫商城“分期购业务”从网上购买手机套现的新型诈骗方式。通过自主侦查，支付宝团队初步掌握了案犯和其中一名受害人的地址范围很可能位于上海。7月19日，支付宝向金山警方提供相关信息与线索。

　　接到线索后，金山公安分局迅速成立专案组开展侦查工作。经侦查，专案组发现两名犯罪嫌疑人的具体身份和可疑住址。在获得更确切的证据后，专案组兵分两路对犯罪嫌疑人位于杨浦、浦东的两个住处实施人员抓捕，在浦东一小区内将两名犯罪嫌疑人曹某、赵某成功抓获。而此时，实施诈骗的笔记本电脑还在继续运作。目前，犯罪嫌疑人赵某、曹某已被检察院以诈骗罪批准逮捕。

　　累计诈骗金额达10余万

　　究竟什么是“分期购”？骗子又是如何利用这项业务进行诈骗呢？据介绍，“分期购”是去年3月天猫联合商家及商融保理公司共同推出的赊购分期服务，消费者可以通过消费额度来购买分期产品，交易规则支持“3期0首付0费用”，采用先消费、后付款模式。

　　然而，此惠及消费者的全新营销模式在赵某和曹某眼中，却成了可以实施低成本犯罪的“良机”。为此，赵某先后加入多个名为“黑户贷款”、“信用卡套现”等信贷交流的QQ群，利用群发工具定向散布“可使用个人淘宝账户信用，不花钱买到手机”的消息，吸引这些本就急需用钱的群友进一步“私聊”。

　　待有人“上钩”后，赵某首先套取对方支付宝账户，确认账户是否具有“分期购”资格。“被害人都是急于用钱，很爽快地就把账户密码告诉赵某了。”在确定对方账户有一定信用额度后，赵某就以“帮助进行交易操作，从中获取手续费”的名义，直接使用对方账户进行物品赊购。

　　“分期购”服务目前只在天猫电器城的某些商铺试行，赵某一般会选择购买一台苹果手机5S和一台国产手机，确保用尽可赊购的信用额度。为了防止被害人追踪，赵某等人还特意将快递收件地址写成自己家附近的天猫服务站，到货后自行前往取件。

　　在订单提交完毕到快递手机到手的这段时间，为了安抚被害人情绪防止行骗失败，赵某有时还会提前支付少许“定金”给被害人。快递到后，曹某通过手机黑市将赃物出售，赵某并不会按承诺将钱转给被害人，而是第一时间将对方QQ号、手机号等联系方式“拉黑”。

　　警方证实，去年6月中下旬以来，赵某、曹某以相同方式诈骗得手十余次，受害人遍及北京、上海、大连等多地，仅上海一地的受害人就达4名，单次平均获利约6000元左右。截至去年7月22日，两名犯罪嫌疑人已累计诈骗金额达10余万，实际到手7万余元。

　　行骗过程

　　骗得支付宝账户、密码圻确认账户的“分期购”资格圻提前支付少许“定金”安抚圻购买物品专卖套现圻得手后“拉黑”被害人QQ号、手机号”

　　[案情分析]

　　为何受害人不报案？

　　除不懂分期付款概念，也存侥幸心理

　　让人惊讶的是，从选货到发货，被害人属于“完全同意，积极配合”的状态，尽管牵涉十余名受害人，但其中无一人选择报案。金山公安分局金山卫派出所徐警官解释，“之所以没有人选择报案，完全是受害人不懂分期付款的概念。其实，直到我们抓获犯罪嫌疑人，受害者账户的赊购行为都还没到‘分期购’的催款日期”。

　　据悉，“分期购”99.8%的准入客户授信额度小于或等于6000元，小批量客户的额度可达3万元。“以6000额度的用户为例，网上交易成功一个月后才是正式还款的账单日，之后才会逐步开始对逾期还款者进行催收。”而本案中，赵某等人的犯罪时间也才一个月左右，受害人尚未感受到催款压力。

　　从被害人情况看，警方发现被害人有三个共性。“第一是对网络有一定了解。第二就是有钱款需求，但没有银行信贷资格。第三，受害者虽然不缺乏防范心理，例如大多数人给犯罪嫌疑人账户密码之前，都会打电话确认，但他们有着很重的侥幸心理。”徐警官介绍，这些被害人本身也有一定程度的不良企图和不法初衷。“在这些所谓交流群中，聚集了一批急缺用钱又无能力通过线下贷款获得资金的人群，他们愿意相信通过赵某能成功套现。”