《上海金融报》：2014第三届中国反洗钱技术应用年会在沪举行

近日，复旦大学中国反洗钱研究中心联合蚂蚁金服、汤森路透(中国)、环球同业银行金融电讯协会(SWIFT)共同举办的“2014第三届中国反洗钱技术应用年会”在沪举行。

此次会议以遏制恐怖融资、维护公共安全为主题，来自中国人民银行上海总部、各大高校、中国反洗钱监测分析中心上海中心、上海市公安局经侦总队、工商银行、中国银行等金融机构的80多位专家和学者参加会议。与会代表认为，从全球范围来看，恐怖融资是恐怖分子、恐怖组织赖以生存发展的经济基础，反恐怖融资已经成为集军事、外交、情报之外的第四个反恐战争。如何通过金融体系来识别报告涉恐融资交易，切断恐怖分子的资金来源，有效遏制恐怖融资犯罪，具有非常重要的现实意义。

人民银行上海总部金融服务二部副主任姜威表示，近几年来人民银行在反洗钱和反恐怖融资方面做了许多工作。首先，在法律框架建设方面取得了明显成效。2007年反洗钱法颁布以后，人民银行相继以部门规章的形式颁布了很多条例，包括客户记录交易保存等相关管理办法和规定，在制度上保证了反洗钱和反恐怖融资工作的顺利展开。今年，人民银行和公安部会同国家安全部发布了关于涉恐资金冻结的有关管理办法，进一步明确和细化了涉恐资金的冻结的有关操作程序和相关要求。

其次，建立了相关的协调合作机制，由人民银行牵头，23家单位组建了部际联席会议，在反洗钱和反恐怖融资方面取得了积极的作用，此外还签署了联合国有关涉恐方面的反洗钱和反恐怖融资相关公约，认真执行联合国安理会的有关决议。

最后，从金融机构来看，通过这几年的广泛宣传和实质性工作，金融机构对整个反洗钱和反恐怖融资的重要性认识有相应提高，并且建立了比较完善的内控管理制度，包括对客户身份识别和大额交易报告制度等，保证了我国对反洗钱和反恐怖融资方面取得明显成效。

恐怖主义和恐怖活动已经成为影响世界和平与发展的重要因素，目前，我国也面临着同样严峻挑战。工商银行内控合规部高级经理舒本胜介绍，在此背景下，工商银行在近两年全面完成了反洗钱集中处理的改革试点，主要内容包括建立健全反恐怖融资制度和机制，研究制定《涉敏业务管理办法》、修订《反洗钱与反恐怖融资特别控制名单管理办法》，组织实施监控名单报警信息甄别机制改革，实现对重点业务领域制裁合规风险的专业化识别和集中化控制；全面推广并持续优化涉恐融资筛查系统，包括交易信息、公安部发布的恐怖分子名单、联合国安理会1267号决议名单、全球特别控制名单系统等数据信息。在此基础上，工行还运用大数据和人工智能方法，创新设计涉恐融资交易监测指标模型，研发了三个恐怖融资监控模型，固化到系统中实时监控。此外，该行集中排查存量客户涉恐融资风险，今年以来，人民银行经过系统筛查和人工分析，上报的多份涉恐可疑报告，被公安机关立案调查。

人民银行上海总部反洗钱监测分析中心童文俊指出，我国反恐怖融资工作的有效性有待进一步提高，金融机构要根据恐怖融资的外在表现形式，努力提高及时发现、监测和控制相关可疑账户的能力，如公司和个人账户长期收到敏感国家和地区以及宗教慈善机构资助、捐款等。此外，还要强化代理国际汇款业务的反恐怖融资工作，高效配合反恐怖融资司法调查与行政调查。