沪今年非法吸收公众存款案同比增8倍 涉案150亿

　　据《劳动报》报道，P2P公司倒闭，投资人血本无归，成为今年的热门事件。记者昨天从上海市静安法院获悉，仅2016年，该院共审理非法吸收公众存款案件25件，涉案被告人129人，而去年同期案件仅为3起9人，同比增长8倍之多，涉案总金额高达人民币约150亿元。法院分析，涉案公司呈现出组织架构日趋完备化、运作模式程式化、罪犯主体精英化、侵害范围扩大化等特点。

　　于2014年2月成立的上海申彤大大资产管理有限公司下设了南京西路、北京西路、威海路、北京东路和福州路等多加分公司机构，租借高档写字楼，通过各级公司下属业务人员，采用电话推荐、熟人介绍以及公司员工自行购买等多种方法，以高额固定回报向社会不特定公众非法吸收资金。静安法院表示，像“大大宝”这样的P2P公司多数都选择在本市的南京西路等有影响力的商圈，租借高档写字楼作为公司主要办公地、注册地，还冠名“基金管理”、“投资基金”、“理财咨询”公司名义等。有的涉案公司甚至还在全国各地设置了诸多子公司和分支机构。

　　此类公司还基于宣传、销售、接待及日常事务需要，分别设立了市场部、培训部、企划部、人事部、后勤部一应俱全等部门，部门之间各司其职分工明确、相互串通掩饰，给投资者感觉是一家经政府相关部门批准成立的正规金融公司、能租借高档楼盘证明公司资金实力雄厚，公司运行正常的错觉而使得投资者误入歧途，上当受骗。

　　据法院分析，涉案公司居多聘请具有金融、证券、法律、网络等方面专业知识和熟悉互联网金融各种交易运作模式的人员参与到“非吸”过程，作案手法更具有隐蔽性和危害性。仅以“大大公司”为例，5家分公司的经理，4人拥有大学本科金融文化程度、1人拥有大学专科金融文化程度。该类人员直接向投资者介绍投资理财产品迷惑性、危险性更大，导致投资者本能地降低自我防范意识，此类犯罪成功率高。更有甚的一些银行理财部门的工作人员，也直接参与向银行储户介绍非法理财产品。如成清波“非吸”案中，涉案人员刘某等人以银行工作人员身份，虚构房产投资项目，对外招揽投资人签订合同，募集资金达人民币3.1亿元。

　　在运作模式上，此类案件模式程式化。往往以个别真实甚至绝大多数的虚构理财产品为依托，以远高于银行数倍的高息回报作诱饵，承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付投资者回报。一旦与投资者达成投资协议，甚至签署担保协议等合同，以增强投资的严谨性和可信度。