上海市政府回应非法金融集资 12个Q&A带你详解

  一、《实施意见》出台的背景？ 

当前全国非法集资形势严峻，案件高发频发，涉案领域增多，作案方式花样翻新，部分地区案件集中暴露，并有扩散蔓延趋势。上海经济金融发展情况整体良好，绝大多数企业规范发展，非法集资风险总体平稳可控。非法集资活动在以P2P为代表的互联网金融等投资理财领域表现活跃，上海支持互联网金融等企业规范发展，对有问题的企业及时责令整改，对涉嫌非法集资的企业坚决打击取缔。

为贯彻落实《国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》，探索特大型金融中心城市防范和处置非法集资工作新路子，推进上海国际金融中心建设，市政府制定出台《上海市关于进一步做好防范和处置非法集资工作的实施意见》，完善打击非法金融活动领导体制，明确工作目标任务，营造良好的上海国际金融中心发展环境。

二、什么是非法集资？非法集资的主要特征有哪些？ 

非法集资是指法人、其他组织或个人，未经有关部门批准，向社会公众 (单位和个人)吸收资金的行为。 非法集资的主要特征包括：一是未经有关部门依法批准,以合法形式掩盖非法目的，违规向社会筹集资金;二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;四是向社会公众即社会不特定对象筹集资金。 

三、《实施意见》工作目标是什么？ 

《实施意见》工作目标：一是非法集资高发势头得到遏制，存量风险稳妥化解，增量风险逐步减少；二是非法集资监测到位、预警及时、防范得力；三是处置非法集资工作纳入法治化轨道，案件得到依法稳妥处置；四是防范和处置非法集资体制机制不断健全，金融发展环境不断优化，为全面推进上海国际金融中心建设保驾护航。 

  四、《实施意见》工作任务有哪些？ 

本市防范和处置非法集资工作的主要任务是，健机制，健全打击非法集资领导体制和工作机制，明晰行业主管、监管部门职责，落实区（县）政府属地管理责任；强监管，加强日常监管，强化事中事后管理，做好源头防控；早发现，建立立体化、社会化、信息化的监测预警体系，做到早发现、早研判、早预警、早处置；打重点，聚焦重点领域、重点区域、重点案件，依法严厉打击非法集资活动；常宣传，健全常态化的宣传教育工作机制，提高宣传教育的广泛性、针对性和有效性。

五、本市打击非法金融活动领导体制是怎么样的？如何调整？ 

2007年，国务院批准成立处置非法集资部际联席会议。2010年，市政府办公厅发文成立上海市打击非法金融活动领导小组，领导小组分别下设打击非法集资活动办公室（设在上海银监局）和打击非法证券活动办公室（设在上海证监局）。2014年，市政府办公厅再次发文调整领导小组，打击非法金融活动领导小组办公室设在市金融办，办公室下设两个专项工作组，其中，打击非法集资活动专项组设在上海银监局，打击非法证券活动专项组设在上海证监局。

目前组织架构、工作机制运行平稳，有力加强了对非法金融活动整体打击的力度，取得一定效果。随着上海国际金融中心建设不断推进，在市场集聚、资金积聚的同时，本市也容易成为各类非法金融活动的汇聚地，防范和处置非法金融活动任务艰巨。 根据工作需要，为进一步落实好国发〔2015〕59号文件精神，强化对包括非法集资在内的非法金融活动打击力度，结合本市打击非法金融活动新特点、新趋势，《实施意见》调整充实现有领导小组架构，增加成员单位。同时，在领导小组下增设案件侦办组、信访维稳组、宣传教育组，三个工作组按照领导小组要求，重点落实防范和处置非法集资等相关工作任务。 

  六、《实施意见》主要内容是什么？ 

《实施意见》共20条，结合上海实际，贯穿“健机制、强监管、早发现、打重点、常宣传”的工作思路。主要内容包括：

一是强化领导体制和工作机制。充实调整市打击非法金融活动工作组织架构，行业主管、监管部门履行一线把关职责，区（县）政府落实属地管理责任。

二是加强日常监管。严格高风险行业市场准入，加强事中事后监管，探索自贸区监管工作全覆盖，积极发挥行业协会等第三方的社会监督作用。

三是加强监测预警。建立监测预警机制，强化广告资讯管理，加强非法集资风险排查。

四是依法稳妥处置风险案件。依法严厉打击非法集资活动，加强分工协作。

五是加大宣传教育力度。健全常态化的宣传教育工作机制，形成多方联动宣传教育工作格局。

六是落实配套保障措施。加强市区两级防范和处置非法集资活动工作队伍建设，将区（县）政府防范和处置非法集资工作纳入综治考评，强化工作培训指导。同时，形成重点任务分工表，明晰工作任务及责任单位，以利于任务分解、抓好落实。 

  七、如何强化工作机制？ 

在健全完善领导体制基础上，行业主管、监管部门要履行一线把关职责，加强日常监督，牵头负责本行业领域非法集资防范、监测和预警工作。对没有明确主管、监管部门的行业领域，由区（县）政府组织协调相关部门，强化综合监管，防范非法集资风险。各部门要密切关注非法集资高发重点领域，加强风险防控，强化事中事后监管。区（县）政府落实属地管理责任，健全本辖区防范和处置非法集资工作机制，配合行业主管、监管部门做好风险排查和案件处置等工作，切实防范并妥善处置本辖区因非法集资而引发的群体性事件，维护社会稳定。 

  八、如何加强日常监管？ 

严格高风险行业市场准入方面，市场监管部门要切实加强对非法集资高风险行业的登记管理，严格把握准入标准，做好风险评估。各区（县）政府要密切关注重点高风险领域，明确“谁引进、谁负责”的招商原则，落实源头防控。加强事中事后监管方面，各行业主管、监管部门要加强对所主管、监管机构和业务的风险排查和行政执法，做到早发现、早预防。加强部门间信息共享和对失信主体的联合惩戒，探索建立多部门协同监管和联动综合执法机制。

探索自贸区监管工作全覆盖方面，自贸区管委会、浦东新区政府在中央驻沪金融管理部门指导下，以非金融机构投资理财领域的监管为重点，推动自贸区功能性监管试点，稳步推广经验，探索实现准（类）金融活动的全覆盖监管。发挥第三方社会监督作用方面，发挥行业协会等第三方的社会监督作用，在行业信息透明度和共享机制方面建立行业标准；规范、培育优质第三方评级与咨询机构，形成多元市场监管格局。 

九、如何加强监测预警？ 

建立监测预警机制方面，创新工作方法，依托城市网格化综合管理平台发现疑似非法集资活动线索，建立金融风险舆情监测系统，支持征信机构和第三方评级机构建立准（类）金融活动的信息监测和披露平台，完善民间借贷日常信息监测机制，加快建立举报奖励制度。强化广告资讯管理方面，各区（县）政府及相关部门要加强广告资讯管理，强化媒体自律责任；工商部门要严格广告审查；宣传主管部门要督促本市属地媒体加强涉嫌非法集资广告审查把关，审慎审查广告主的主体资格及广告内容。加强非法集资风险排查方面，市打击非法金融活动领导小组组织区（县）政府和有关部门，针对投资理财、非融资性担保、网络借贷等重点领域，开展非法集资风险专项排查工作；定期组织工作例会等，研判非法集资活动形势，并及时提出相关工作建议。 

十、如何依法稳妥处置风险案件？ 

依法惩处非法集资违法犯罪活动方面，强化行政执法与刑事司法衔接，坚持将处置非法集资工作纳入法治轨道，依法依规，积极稳妥化解处置。加强分工协作方面，按照办案、维稳、资产处置有机衔接的工作机制，逐步形成行业主管部门牵头负责总体协调、公检法政法部门依法办案、属地区（县）配合维稳，有关部门各司其责、共同配合的工作机制。对于跨区域案件的处置，坚持统一指挥协调、统一办案要求、统一资产处置、分别侦查诉讼、分别落实维稳的工作原则，加强协作，形成处置和维稳工作合力。 

  十一、如何加大宣传教育力度？ 

健全常态化的宣传教育工作机制方面，建立市级层面统一规划，宣传主管部门协调推动，行业主管、监管部门指导落实，相关部门积极参与，区（县）政府全面落实，宣传教育工作生动深入的常态化宣传教育工作机制。形成多方联动宣传教育工作格局方面，市级层面加强对区（县）宣传教育工作的指导和服务，区（县）政府推动宣传教育进楼宇、进社区、进家庭。行业主管、监管部门及工商、公安等部门定期开展各类宣传教育活动。宣传主管部门要指导监督媒体积极履行社会责任，加大对投资风险教育工作力度。金融机构要认真履行防范非法集资的宣传教育义务，在营业场所醒目位置张贴警示标识。 

  十二、如何落实配套保障措施？ 

加强基础支持方面，各区（县）政府要同步调整充实区（县）打击非法集资活动领导小组，指定专门人员，设定专门岗位从事日常工作，将防范和处置非法集资工作经费纳入同级政府预算。开展综治考评方面，将防范和处置非法集资工作纳入区（县）社会管理综合治理、领导班子、领导干部的考核评比内容，表彰奖励先进，对工作失职、渎职行为依法依规追究相关责任。强化培训指导方面，市区两级相关部门要定期围绕法规政策解读、典型案件剖析、常见手法曝光、新型风险警示等开展互动交流，加强培训指导。

（看看新闻网记者：陈弋）

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