银行客户经理设局行骗 调包U盾窃取储户693万

20.07.2015  11:08

  近日,河北省石家庄市桥西区检察院对备受社会关注的银行储户存款“消失”案的犯罪嫌疑人李兵以信用卡诈骗罪作出批准逮捕决定。

  李兵系中国农业银行石家庄某支行客户经理,2014年11月李兵伙同边某(在逃)以承诺给客户远高于银行同期利率的利息为诱饵,将客户带至农行营业厅开立账户并存入大额款项,要求客户将密码设置为他提供的数字。然后李兵再以请示领导签字为由骗走客户的U盾和密码封,再用假U盾调换真U盾,后将假U盾封存并交还给客户。李兵要求客户签订不查询余额、不使用网银、不开通余额提醒、不将存款抵押、不变更存款方式、不转账的《承诺书》,还要求客户在1年内不得将U盾封条拆开,否则无法给予客户高额利息。多名被害人在高额利息的诱惑之下,便放松警惕照做了。之后李兵将复印后的密码封及真U盾交给犯罪嫌疑人边某,边某通过网银顺利将客户钱款转走。经查证,李兵、边某以秘密调包U盾骗取他人银行卡信息资料的方式,共转走6名被害人693万元。

  贪小便宜吃大亏,在高额回报的诱惑下,很多人都会降低心理防线,犯罪嫌疑人正是利用这种心理,才顺利将被害人的财物骗走。检察官提醒广大市民,投资、存款一定要理性,尤其是在所谓高回报的条件下,更需谨慎小心,每签一份材料都要明白所签的是什么,一定要确保所有签字材料都是银行正规出具的盖有公章的协议。银行账号和密码、U盾一定要妥善保管,防止被不法分子利用。