沪新手段防电信诈骗:以技术追踪疑似诈骗电话提前预警

27.04.2016  19:20

原标题: 上海新手段防电信诈骗:以技术手段追踪疑似诈骗电话提前预警

  4月25日9时许,上海市民冯某接到一个冒充上海宝山警方的诈骗电话,通过1个多小时的通话,他把银行卡卡号、密码都告诉了对方。

  10点30分许,冯某站在银行门口,正打算转账。突然,他的手机屏幕黑底白字显示:“[上海市公安局]您接到假冒公安局、检察院、法院或银行客服等诈骗电话,切勿轻信,有疑问请拨打110咨询。”看到这一提示信息,冯某意识到自己可能接到了诈骗电话。

  之后,民警打通了冯某的电话,并让其立即挂失银行卡,保住了他卡里的7万元。民警告诉冯某,他是上海市反电信网络诈骗中心平台的民警,在冯某和诈骗嫌犯打电话时候,监测到了冯某的异常情况。

  上海市反电信网络诈骗中心于3月21日试运行,通过技术手段追踪疑似诈骗电话,主动电话联系当事人告知其被骗,还会对始终与骗子处于通话状态的被害人以“闪信”方式发出提醒。3月21日启动试运行至4月20日,该中心共接报电信网络诈骗案件4700余起,成功冻结涉案资金人民币404万元、欧元464.6万元,劝阻被害人1535人。

   至多20分钟冻结账户

  自2013年上海严打电信诈骗以来,已破获多起电信诈骗大案,但犯罪分子诈骗手段层出不穷,例如通过租用境外服务器,拨打网络电话,冒充公检法机关和银行客服电话等,执法也面临一定困难。

  上海市公安局刑侦总队相关负责人表示,电信诈骗屡禁不绝的原因,在于电信诈骗的前端设有一个输送诈骗信息的通道,后端有一个钱款被转移的金融通道,所以需要金融部门、银行部门、通信部门和公安部门一起联手进行打击。为此,2016年上海的公安、通管、银监等部门及相关企业联手组建上海市反电信诈骗网络创新平台,统一受理查处电信诈骗案件。

  据上海公安局刑侦总队二支队警官汪彤透露,相比较传统的侦查方法,反诈骗中心的响应时间以分钟计算,可以最大限度保障人民群众财产安全。

  汪彤向澎湃新闻介绍,按照一般程序,当被害人发现自己被骗后报案,公安部门立即制作笔录,需要约30分钟时间,即使转账银行恰好位于辖区范围,民警还需申请报批,拿着相关文件再到案发银行所属分行盖章,如果是跨行转账还需得到另一家银行的相关文件,一圈转下来至少需要5个小时。而犯罪分子发现资金转入卡里后,可以立即层层分解至多个账户,即使较大数额最快2小时也能取光。中心成立后,公安部门能与11家主要商业银行、通讯公司的工作人员坐在同一个办公室工作,及时联系,通过各方内部流程极速冻结账户,目前,只需要15-20分钟即可冻结账户,未来还有望进一步提速。

   安排专人打电话给潜在被害人

  目前,中心实行7天24小时全天候值守模式,实现对电信网络诈骗违法犯罪案件统一受理、统一查询、统一封堵、统一查处。

  据警方介绍,统一受理是指中心与上海市“12345”市民服务热线、“110”报警平台建立了三方通话机制,将涉及电信网络诈骗的市民来电和报警电话,统一推送至中心接处。同时,中心设立了专门的公安内线电话,全市各派出所接报电信网络诈骗案件后,将通过拨打该内线,与中心同步开展受理工作。

  统一查询、封堵是指在上海市通信管理局牵头协调下,电信、移动、联动3家运营商派员入驻中心,采取“一人对接、后台响应”方式满足中心的快速处置需求。

  统一查处是指即时监控、即时发现、即时出击、即时打击。同时,完善防范劝阻机制,针对侦查中发现的潜在被害人,中心安排专人逐一拨打电话进行回访,耐心开展防范劝阻工作,及时提醒当事人进行银行账户密码更改、手机系统重置等防范操作。

  3月21日启动试运行至4月20日,中心共接报电信网络诈骗案件4738起,涉案金额人民币9216万元。其中,“110”报警平台推送接报案件3594起、全市各派出所接报转来案件258起。其间,中心梳理出涉案手机号码1766个、银行账户956个、支付宝账户262个、QQ账户1045个、钓鱼网站496个;成功冻结涉案银行账户102个、支付宝账户1个,冻结涉案资金人民币404万元、欧元464.6万元,共计成功劝阻1535人,向外省区市公安部门通报疑似被侵害人线索198条。

  2016年4月1日至4月20日,上海全市共接报此类案件63起,日均发案5.25起,环比日均发案下降80.96%;案值36.9万元,日均案值3.08万元,环比日均案值下降95.22%。