浦东金融犯罪案件受理量大增 信用卡诈骗案件占金融犯罪大头
16.07.2015 17:14
本文来源: 新浪上海
记者 黄慧青
晨报讯 昨日，浦东新区检察院召开新闻发布会，发布《2014年度浦东新区金融检察白皮书》。《白皮书》透露，2014年浦东检察院共受理金融犯罪案件746件793人，件数、人数同比增长80.6%和85.7%； 提起公诉704件737人，同比增长95.6%和100.8%。
近三年来，浦东地区金融犯罪案件受理量呈连年大幅增长趋势。其中，信用卡诈骗罪仍是金融犯罪中最为集中的案由，案件量与占比率持续上升,2014年共受理710件，占全部金融犯罪案件数量的95.2%。
据了解，在信用卡诈骗犯罪领域，出现了名为信用卡、实为各种贷款的业务，此类新型信用卡产品，区别于以透支消费功能的传统信用卡业务，在刑事犯罪认定方面出现了新的难点。如某银行发行“小微采购卡”，经营酒类销售业务的彭某为融资需求与该银行签订协议，获得了2000万元的“小微采购卡”授信总额度，银行将向购买彭某公司产品且有分期付款需求的客户提供贷款用以支付货款，并将相应款项直接划拨至彭某公司账户。
此后，彭某虚构了多名客户的身份信息和购销合同等材料，以客户名义向银行申请办理小微采购卡后交由本公司使用，短短八个月内，该银行向上述卡内共计支付货款800万余元。经银行多次向持卡人及彭某催收，超过三个月仍未归还。
对“小微采购卡”的性质究竟属于信用卡还是贷款，存在一定的争议。浦东检察院经审查后，以骗取贷款罪向法院提起公诉，目前彭某被一审法院判处有期徒刑1年6个月，并对该公司及彭某判处相应罚金。
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16.07.2015 17:14
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