应对骗术翻新 柜台警示升级:警银联手建"灰名单"

09.04.2015  14:27

  4月9日消息:明明听说过相关案例,却还是被骗走上千万元。除了诈骗手段更新让人防不胜防外,犯罪分子对人心理的判断、银行开立账户等环节的不完善也是电信诈骗屡屡得手的原因。

  记者从市公安局获悉,除了会用蹩脚普通话“筛选”掉精明和疑心重的人之外,电信诈骗犯罪分子对人的性格和心理状态有较为精准的把握。“两类人容易成为电信诈骗的对象:贪小便宜的和心地善良的,现实中往往是第二类人居多。他们接到涉嫌洗钱、被通缉、账户不安全等假信息后,一般急于摆脱此类负面事件的干扰,这种心理容易被犯罪分子利用。”市公安局治安总队相关负责人建议,市民在获知此类信息时应冷静应对,核实真实性后再做下一步决定,切勿钻进犯罪分子的圈套。

  另外,公安机关侦查发现,不少犯罪分子往往有几十个甚至上百个银行账户,诈骗得手后资金即被转入这些账户中进行分解。“目前各银行对账户开设方面的规定不多,个人开卡数量基本不受限。建议相关部门完善银行开户的规定。”有银行业内人士表示。

  在大多数电信诈骗案件中,银行柜面是防止钱款转出的最后一道关卡。记者了解到,全市所有银行的自助服务设备都已安装防骗语音提示,语音内容会根据电信诈骗的新特点进行更新升级。柜面汇款“四询问一告知”制度要求银行工作人员对办理转账、汇款的客户逐一提醒,如有被骗嫌疑的客户立即报警。万一款项已汇出,银行可根据刑侦部门指示对相关账户进行冻结。

  去年6月4日,市公安局会同人民银行上海总部召集上海21家经营范围涉及网上支付业务的第三方支付企业,就公安机关侦查的网络投资诈骗、电信诈骗等案件情况通报,要求上述企业开展自查。根据自查情况,共有5家第三方支付平台企业将100余条犯罪线索提供给公安机关,市局刑侦总队就线索进行了缜密查证,全力打击。

  针对会计、出纳等是受骗“高危人群”的情况,本市已启动相关防范诈骗的培训工作。2012年以来,本市对银行柜面人员、保安人员“一事一奖”,劝阻电信诈骗可得奖励,至今已有1507人获得奖励,奖金从200元至5000元不等。

  目前,本市正在探索“灰名单”制度,刑侦总队梳理电信诈骗案件涉案账户并将账户信息发送至相关银行,开展防阻工作。本市工商银行、农商银行网点已开始建立“灰名单”,仅工商银行网点就已运用“灰名单”防阻了300多起可能发生的电信诈骗案,下一步该制度将推广至全市各商业银行。