近年来，犯罪分子借助电话、短信、网络等通信方式，利用网络改号软件、盗用网络聊天工具等手段，假冒公检法机关工作人员和银行、电商、航空、电信等公司客服人员以及冒充领导、亲友等熟人，以身份信息冒用、涉嫌犯罪通缉、投资中奖获利、银行账户变更等为名，诱骗当事人将钱款转账至指定账号实施电信诈骗案件，在全国范围多发频发。由于此类犯罪手法翻新快，侵害范围广，涉案金额高，严重危害人民群众和企业单位财产安全。
特别是2017年下半年以来，部分电信诈骗犯罪团伙将侵害目标重点指向掌管银行账户资金的企业或机关事业单位法人和财务人员，发案呈现快速上升态势，被骗金额触目惊心。如2017年9月至11月，本市先后发生多起企事业单位财会人员被骗案件，个别案件金额超千万元以上，给单位和个人造成巨大的经济损失。
此类案件中，电信诈骗犯罪团伙主要有如下几类作案手法：
一、QQ、微信群内冒充公司领导诈骗
犯罪分子通过搜索财务人员QQ群、微信群，以“资格考试大纲文件”等为诱饵发送木马病毒，盗取企业或机关事业单位财务人员使用的QQ、微信、电子邮箱等网络通信账户号，冒充公司、单位负责人、财务总监和相关业务的关联方，通过QQ、微信、邮件或其他通知方式，向财务人员发送转账汇款指令。当事人往往因为疏于防范，或急于根据指令转账，导致被骗上当。
犯罪分子通过技术手段获取公司内部人员架构情况，复制公司老总微信昵称和头像图片，伪装成公司老总以添加财务人员微信实施诈骗。
典型案例：2017年9月，本市某公司财务人员致电反诈中心报案称：犯罪嫌疑人盗取其公司老板的QQ号，并在QQ群中冒充公司老板，以需要支付一笔货款为由，诱使其使用公司的对公账户向嫌疑人提供的作案账户转账人民币40余万元。
二、冒充“公检法”电话诈骗
犯罪分子冒充“公检法”工作人员拨打受害人电话，以事主身份信息被盗用或者事主所在单位涉嫌刑事犯罪为由，要求事主将个人或者单位账户内的钱款转入所谓的“国家安全账户”内配合调查，以此证明当事人“无罪”。当事人往往因为急于自证清白，并出于对政府机关的信任，慌乱中根据嫌疑人指令转账，导致被骗上当。
典型案例：2017年9月，本市某公司财务人员在工作期间接到一个电话，嫌疑人在电话里面冒充河北警方，谎称其身份信息外泄，其本人和其所在公司牵扯一起重大刑事案件，需要将公司账户上的钱款转入嫌疑人提供的所谓“国家安全账户”内以证清白，并以该案涉密为由，制止其向领导和家人透露。该财务人员遂信以为真，按照嫌疑人在电话中的指令，分批分次将公司账户内的人民币数千万元打入嫌疑人作案的账户内。
年末将至新春临近，企业或机关事业单位出入资金可能更加频繁、集中，为防止被骗上当，上海警方重点提示各在沪经营企业或机关事业单位法人、财务人员，在转账汇款前和日常工作中重点注意以下事项：一是在转账汇款前必须当面核实或电话联系确认。要严格执行财务管理规章制度，特别是在转账汇款操作前，不轻信电话、网络邮件、QQ、微信等通信工具显示信息，务必当面核实或电话联系确认对方真实身份和转账汇款事由。公安、检察院、法院等政府机关没有所谓“安全账户”或其他名义的账户要求民众向其中转账汇款。二是在日常工作中应当经常电脑杀毒、更换密码。尤其是财务人员使用电脑应安装必要的防护杀毒软件。同时，公司和单位法人、财务人员应当定期更换电子邮箱、QQ、微信等网络通信密码，并切实防范密码被盗。三是注重做好日常通信中重要信息保密工作。在日常工作、生活联系中，应当避免使用电子邮件、QQ、微信等网络通信工具传送单位、公司涉密资料信息，一旦被不法分子截获，上述资料信息可能被用以进行非法活动，给您带来巨大损失。
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