上海警方捣毁特大"地下钱庄" 涉案逾百亿元

　　据《劳动报》报道，一起特大诈骗案中，千万元的赃款摆脱国家监管，通过一个辐射苏、浙、沪、川、甘等多地的巨型“地下钱庄”，被转移至境外并成功“洗白”。7月中旬，在公安部统一部署下，上海经侦警方会同各地警方统一抓捕，一举捣毁这一网络。据悉，这个“地下钱庄”涉及总案值逾百亿。其中，上海警方抓获犯罪嫌疑人30余名。现场缴获涉案赃款折合人民币625万元、作案用银行卡300余张、冻结涉案资金8100余万元。

　　 诈骗案牵出地下钱庄

　　2015年12月17日，上海经侦总队接到报案称，一家公司在银行票据贴现的过程中被对方诈骗1000万元。警方经过调查发现，犯罪嫌疑人在将该笔贴现资金私吞后以转账拆分，打散到50多个个人账户的方式转走，这些账户开户地多在广州、深圳、福州等地，开户人均非使用者。

　　种种迹象表明，协助“漂白”赃款的可能是一个专业“地下钱庄”。经过数月资金流查控，警方发现上海地区经常有多笔千万元级别的资金。随后，这批资金被分拆存入数千个用来分散资金的账户。这些资金都有明显的换汇特点，每一笔数额往往有零有整，可以被美金、澳元等汇率整除。

　　 马氏集团死灰复燃

　　经过层层摸排，警方发现，绰号“叶子”的孙某某（女）系该团伙在上海的头目，手下有近30余名“黄牛”为其招揽客户，“黄牛”下面还有“小黄牛”。

　　那么该团伙是如何实现境内资金向境外的转移呢？上海警方介绍，为谋取非法利润，团伙成员通过买通部分银行职员，掌握有一批有换汇需求的“潜在客户名单”。随后，黄牛对其点对点招揽并从中筛选所谓“安全客户”。在双方谈拢汇率，“抽水”比率之后，“叶子”充当“地区分行”的角色，联系浙江、四川等地犯罪嫌疑人，指挥客户将资金汇入指定账户。待确认转账后，“叶子”再指挥境外账户将同等金额的外币汇入境外的指定账户。除了汇率比银行高之外，团伙还会从每100美元中抽取3毛至5毛的手续费，但“从不问资金来源及用途”。

　　警方透露，“叶子”做生意也设有门槛，比如一单生意来了，能吃得下，就自己吃进，吃不下，就找更大的钱庄。“叶子”的资金吞吐量是每天近千万元，但她并非“最大鳄”。警方发现，一旦有更大资金交易，她仍需求助于远甘肃、广东的上级。通过追根溯源发现，“叶子”的上家系此前被警方摧毁过但死灰复燃的“马氏”集团。

　　 正核查资金来源

　　在摸清团伙结构和人员构成之后，警方决定先对团伙主要成员进行秘密抓捕。

　　当日10点37分，赴香港避风头的“叶子”乘坐的火车刚抵达上海，就被守候多时的民警抓获。次日凌晨6时，警方分成30个抓捕小组同时对上海区域内的30多名犯罪嫌疑人实施抓捕，与此同时，浙江、甘肃、四川、广东也动手，将整个网络一举拔除。

　　据悉，该案的成功侦破系2016年6月开展打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动以来，由上海公安发起的首场全国集群战役。同时该案也是反腐败国际追逃追赃“天网”行动开展至今上海所破获同类型案件中打击团伙规模最大、涉案区域最广的案件。

　　在捣毁该团伙后，警方还依据起获的交易记录，对该“地下钱庄”客户身份进行核实。据透露，目前已确定约80名客户的真实身份，正就相关资金合法性进行侦办。